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2017年09月12日

张翎、行宇:银行资管参与股票质押式回购的风险管理研究

商业银行资产管理亟待业务转型和创新。资本市场作为资产管理业务未来发展的重要方向之一,目前仍处于初步发展阶段。本文总结了资本市场中股票质押式回购业务的发展现状和特点,从宏观和微观两个角度分析其面临的主要风险和困难,据此提出强化尽职调查、做实投后管理、引入先进风险管理技术和手段、夯实管理基础等建议,对银行资管更加合规稳健地参与该业务有一定参考意义。.....

2017年08月25日

私募基金的风险控制

从2014年初私募备案制实施到现在,私募基金行业仅用了不到三年的时间,便完成了对公募基金近20年历史的超越。任何一种投资,或多或少都存在一定的风险性。随着私募投资的不断发展,各种问题也随之显现。风险控制也成为私募投资的重中之重。.....

2017年08月14日

私募基金经典违规案例及风险提示

A公司成立于2014年9月,注册资本2000万元,号称主要从事私募基金代销和互联网P2P业务,共有32个经营门店,装修豪华,员工上千人。A公司宣称承诺只需20万就可以投资,而且有15-20%的年化收益。但资金却流向了A公司其他关联企业,并没有真实的投资项目。.....

2017年08月14日

银行表外业务创新与财务风险解析

银行表外业务是20世纪80年代以来西方国家银行业发展的重点。从发展规模看,不少西方国家大银行的表外业务量已大大超过其表内业务量;从收益........

2017年08月08日

银行深耕资产托管,风险防控如何创新?

在金融脱媒、利率市场化以及互联网金融飞速发展的背景下,资产托管行业以相对较低的成本和精细化的管理方式,迅速锁定客户、占据市场。商业........

2017年08月08日

区块链技术有利于降低资产托管风险

伦敦经济学院(LSE)发表过的一篇论文表示,现存的证券交易架构极有可能对投资者的资产安全构成威胁,而区块链技术能解决其中大部分的问题........

2017年07月17日

强化金融监管,防控金融风险——海通宏观债券周报(姜超、周霞、顾潇啸等)

强化金融监管,防控金融风险——海通宏观周报.....

2017年06月30日

证监会监管通报解析:严控私募基金托管业务风险

近日,证监会发出2017年第8期机构监管情况通报《证券公司应当依法合规审慎开展私募基金服务》,主题明确,直指私募基金风险,要求券商审慎开展代销、托管等基金服务。仅就私募托管业务而言,准入标准、风控要求、业务结构等都将受到重大影响。.....

2017年06月28日

资管业务风险点这么多,管理体系如何搭建?

资产管理业务具有丰富投资品谱系、跨市场综合化经营、满足投资者多种风险偏好,以及提高资金市场化配置效率等多项优势,然而随着业务的快速发展以及结构复杂性的不断上升,其背后风险管理体系建设不足、监管制度滞后的弊端也逐渐显露,成为妨碍业务持续发展的关键因素之一。 .....

2017年05月10日

万放:资管的核心是风险偏好和风险水平的匹配

资产管理行业在短短几年时间内已经迅速发展成一个庞大的市场,但随着规模的高速增长,深层次的矛盾也逐步暴露。今年以来,监管节奏明显加快,“泛资管”监管趋严的方向日益明朗。 .....

2017年04月06日

吴晓灵:用“穿透式”监管化解资管风险

近日,吴晓灵召开记者见面会,围绕防范影子银行风险、稳妥推进金融监管体制改革、证券法修订等进一步研究推进热点话题,回答了记者的提问。.....

2017年04月05日

大资管时代下浅论资产管理业务的风险及防范

近日网络流传出来的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(内审稿)》引发了金融机构、学者和媒体各界的热烈探讨。在履新银监会主席后,郭树清主席在国新办新闻发布会上对资管业务的风险防控进行了回应。.....

2017年03月19日

从国海萝卜章事件谈托管业务印鉴核对工作的风险防范

一个国海债券违约事件,国海证券称用印公章系员工伪造,因此否认代持协议效力,搞得债券代持市场人人自危;一个招财宝平台侨兴私募债违约事件,银行又称保函所用公章是他人伪造,闹得债券发行市场无人可信。蝴蝶扑扑翅膀,掀起大洋彼岸的风暴;印章一旦掺水,引爆金融市场惊涛骇浪。小小印章怎有这么大能耐?.....

2016年01月10日

如何管控“大资管”风险

“大资管”时代悄然出现的“含优先、夹层、劣后分层结构的资管计划”的模式,类似美国的担保债务凭证(CDO),属高风险领域。需要建立严格的客户分类,禁止面向低净值客户销售,并严格执行“穿透原则”,在各监管部门间及时共享信息。.....

2015年02月13日

【干货】银行托管的法律风险及其防范建议(下)

来源:肖飒lawyer银行托管的法律风险及其防范建议(下)(一)银行托管违规经营的风险根据《商业银行客户资金托管业务指引》第八条、《商业银........

2015年02月13日

【干货】银行托管P2P资金的模式和法律风险(上)

随着民生银行高调进入互联网金融托管实务界,商业银行以资金托管为入口,切入P2P、众筹平台等互联网金融业态,无疑是精明的。针对银行托管P2P资金的模式和法律风险,分享个人观点。 .....

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资产管理行业在短短几年时间内已经迅速发展成一个庞大的市场,但随着规模的高速增长,深层次的矛盾也逐步暴露。今年以来,监管节奏明显加快,“泛资管”监管趋严的方向日益明朗。

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近日,吴晓灵召开记者见面会,围绕防范影子银行风险、稳妥推进金融监管体制改革、证券法修订等进一步研究推进热点话题,回答了记者的提问。

10万亿私募\"扎堆\"图:北京+上海+深圳=总规模62%

截至8月底,已登记的私募基金管理人有20652家,较上月增加542家;已备案私募基金60688只,较上月增加1954只,管理基金规模为10.21万亿元,较上月增加2600亿元。这也是今年以来,私募基金实际管理规模首次超过10万亿元。